Как бороться с отмыванием денег в банках и денежными мулами

[KL FC Bot]

При любом банковском мошенничестве преступникам нужно как-то вывести средства на чистые счета или обналичить их — то есть отмыть. Для заметания следов используются так называемые денежные мулы — люди, получающие на свои счета незаконно добытые финансы и переводящие их дальше. На RSA Conference 2021 представители нескольких крупных финансовых организаций США и Австралии в ходе панельной дискуссии обсудили современную ситуацию с мулами и меняющиеся тренды и пришли к выводу, что борьба со схемами отмывания денег — одна из приоритетных задач финансового сектора.

Изменение поведения мулов, связанное с пандемией

Одно из интересных наблюдений участников дискуссии заключается в том, что с начала пандемии коронавируса поведение мулов несколько изменилось. Раньше операторы мошеннических схем в основном использовали для отмывания счета текущих клиентов банка. Доступ к ним злоумышленники получали при помощи одного из трех сценариев:

• Захват контроля над счетами не подозревающих об этом легитимных клиентов банков при помощи фишинга или финансовых зловредов.
• Обман пользователя — мошенники втирались к человеку в доверие и рассказывали какую-нибудь слезливую историю про необходимость срочного перевода денег на лечение и невозможность использования собственного счета из-за просроченного кредита.
• Вербовка добровольных помощников в Интернете (в этом случае мул знал, что его счет используется для противоправных действий, и получал за это определенный процент).

Сейчас же до 90% счетов, используемых для отмывания денег, открывается злоумышленниками специально под эту задачу. И количество таких новых счетов растет.

 

View the full article